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基金

  1. 活動期間為即日起至2022/12/30 15:30 止。適用對象為本行數位帳戶客戶，於帳戶開立次一營業日營業時間即可適用。
  2. 僅能以定時定額方式並透過新臺幣信託或美元信託投資計價幣別為新臺幣或美元之基金。
  3. 本專案限新申購信託受益憑證(下稱憑證)，舊憑證不適用。
  4. 定時定額手續費優惠如下，並依當次扣款金額逐筆判斷適用之手續費率：
    1. 定時定額單次扣款金額新臺幣10,000(含)元或等值美元以下，全額享申購手續費0元。
    2. 定時定額單次扣款金額超過新臺幣10,000元或等值美元，全額享牌告申購手續費38折。
  5. 自第一次委託扣款日起，前三次連續扣款失敗者，將終止該筆憑證，須重新申購。
  6. 第一次委託扣款成功後，憑證如扣款失敗連續達三次，本行將暫停扣款，於恢復扣款後，仍適用本案優惠，設定暫停扣款者亦同。
  7. 憑證如「部份贖回」或「全部贖回且原憑證持續扣款」，於活動期間內仍適用本案優惠。
  8. 若憑證後續進行標的轉換，轉換後將不適用本案優惠。
  9. 專案憑證可變更為定時（不）定額，於活動期間內將以變更後之當次扣款金額逐筆判斷本專案適用費率。
  10. 客戶於憑證持有期間，洽分行變更存款帳戶為一般帳戶，若該憑證持續扣款，於活動期間內仍適用本案優惠。
  11. 基金交易除申購手續費外，尚有轉換手續費與信託管理費，分別於基金轉換與贖回時收取。
  12. 網頁中所列示之分類與個別基金，乃挑選當時基於本行相信為可靠之訊息經分析判斷所為篩選，惟各基金之實際表現將根據金融市場變化或其他因素而與原先之判斷不同甚至背離甚遠，當出現各該基金表現與原先判斷不同之情形時，本行將不針對此等變化而為個別客戶通知。
  13. 本網站之基金基本資料係由嘉實資訊公司提供，本行自當盡力為客戶提供正確之訊息，如有錯誤或疏忽，請以各基金公司或資料出處單位為準。投資人在做任何投資決策前，應審慎評估自身之投資目標及風險承受度等事宜。
  14. 「信託資金」係指委託人為具體特定之運用指示受託人投資國內外標的而交付之信託款項，不同於委託人之存款，並不受存款保險條例、保險安定基金或其他保障機制之保障。
  15. 投資基金並非存款，受託人除應盡善良管理人之注意義務外，並不保證本信託資金盈虧及最低收益。委託人投資標的及投資地區可能產生之風險，包括但不限於類股過度集中風險、產業景氣循環風險、流動性風險、市場風險（投資地區政治及經濟變動、外匯管制及匯率變動、社會變動、利率、股價、指數或其他標的資產 價格波動）、信用風險、投資結構式商品之風險、證券相關商品交易及其他投資標的或特定投資策略等風險。因上述風險致客戶大量贖回或基金暫停計算贖回價格 等因素，或有延遲給付贖回價金之可能，委託人皆不得以任何理由要求受託人分擔損失。
  16. 部份基金公司為保護投資人權益，設有公平價格調整機制或反稀釋機制。當市場發生高波動或低流通性事件，或基金經理人需買賣有價證券以因應投資人大量申購或贖回；為保護持有該基金投資人之權益，基金公司將啟動公平價格調整機制或反稀釋機制，對基金淨值進行調整，調整幅度將依各基金公司的規定而有不同。
  17. 非投資等級債券基金（配息來源可能為本金）雖經金融監督管理委員會（以下稱金管會）核准，惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，投資人應審慎評估。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，較適合投資屬性為穩健型等級以上之投資人，且以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。非投資等級債券基金可能投資美國144A債券，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
  18. 投資新興市場，可能比投資已開發國家有較大之價格波動及流動性較低之風險，委託人應慎選投資標的。
  19. 投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定，境外基金投資大陸地區證券市場上市有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資總金額不得 超過該境外基金淨資產價值之20%，並非完全投資於大陸地區有價證券；國內投信基金投資大陸地區有價證券雖可包括其集中交易市場交易之股票、存託憑證或 符合一定信用評等之債券等，且法令並無限制投資總金額比例，惟仍應符合信託契約、基金公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定，同時須受基金公司QFII(合格境外機構投資者)額度之限制，因此亦非全部投資於大陸地區有價證券。另投資人申購時應留意中國市場政府政策、法令與會計稅務制度、經濟與 相關市場變動所可能衍生之投資風險。
  20. 本行銷售基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。另基金進行配息前可能未先扣除應負擔之相關費用。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
  21. 委託人在申購前，應確實詳閱各信託契約、風險預告、基金公開說明書及投資人須知；並瞭解可能產生之風險，其中最大可能損失為損失所有本金及可能之配息。委託人因投資時間不同，投資績效表現亦有差異，過往之績效並不代表未來投資績效表現之保證。
  22. 有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金公開說明書及投資人須知，本行及銷售機構均備有基金公開說明書(或中譯本)或投資人須知，投資人亦可至境外基金資訊觀測站中查詢。
  23. 基金總報酬率包含淨值報酬率與配息率，基金配息率並不等同基金報酬率，且過去配息率亦不代表未來配息率；基金淨值除可能因市場因素而上下波動外，尚可能因配息政策而有所變動。
  24. 投資人辦理特定金錢信託業務時，需瞭解並同意受託人可能得自交易對手之任何費用，均係作為受託人收取之信託報酬。
  25. 本風險揭露及預告僅列舉重要部份，無法對於所有基金投資風險及影響市場因素全部詳述。委託人於投資前須詳加研讀本風險揭露及預告，確實作好財務規劃 與風險評估，並應審慎詳閱本行受託投資各基金所備之公開說詳明書及投資人須知，以免遭受難以承擔之損失。
  26. 依信託業從事廣告、業務招攬級營業促銷活動應遵循事項第七條，揭露相關資訊。
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  1. 金管會僅核准永豐商業銀行提供外國有價證券顧問業務，並未准其得在國內從事外國有價證券募集、發行或買賣之業務。
  2. 外國有價證券係依外國法令募集與發行，其公開說明書、財務報告及年報等相關事項，均係依該外國法令規定辦理，投資人應自行瞭解判斷。
  3. 永豐商業銀行經金融監督管理委員會109年9月10日金管證投字第1090352215號函核准辦理兼營證券投資顧問業務。
  4. 指數股票型基金(ETF)以往之表現不保證其最低投資收益，亦不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。本行除盡善良管理人之注意義務外，不負責指數股票型基金(ETF)之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱開戶總約定書、公開說明書、風險預告書及投資人聲明書等有關文件。
  5. 投資一定有風險，投資有賺有賠，申購前應詳閱「公開說明書」，「公開說明書」如Prospectus、Prospectus Supplement等為ETF之發行機構提供，投資人可逕自於各相關發行機構官網下載。

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  1. 大戶投活動詳情及注意事項，請見：永豐金證券大戶投活動網頁。