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存基金優惠期間2024年7月17日起至2024年12月31日15:30止
存美股優惠期間2024年2月1日起至2024年12月31日止
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常見問題常見問題-基金

  1. Q1

    此活動結束後，活動期間內符合活動條件申購的基金仍是終身申購費0元嗎?

    是。只要是活動期間內申購的憑證，皆享有申購手續費終身０元的優惠。

  2. Q2

    活動開始前申購的憑證，或任何非活動期間申購的憑證，也有手續費優惠嗎？

    否。只要不是活動期間內申購的憑證，皆依照當初申購的原手續費。舉例而言，本次活動期間為2024/7/17~2024/12/31，若客戶在本活動開始前或2024/12/31 15:30後申購，因不屬活動期間內申購，故不享有本活動手續費優惠。

  3. Q3

    所有通路都適用此優惠嗎?

    否。申購手續費優惠以及信管費優惠僅適用透過永豐網路銀行ＭＭＡ、永豐行動銀行以及永豐大戶APP設定定期(不)定額之交易。

  4. Q4

    所有永豐銀行的商品都適用嗎？

    是。本次優惠適用永豐銀行架上所有定期(不)定額之基金商品，不含「ETF」、「後收型/貨幣型基金」。

  5. Q5

    能否與其他優惠合併使用？

    否。若同時適用多項優惠，以系統判斷為主，擇優套用優惠。

  6. Q6

    活動期間申購之憑證贖回後還適用優惠嗎？

    如為「部分贖回」或「全部贖回」，且原憑證持續扣款，仍適用本案優惠。

  7. Q7

    活動期間申購之憑證若進行標的轉換／轉申購，還適用優惠嗎？

    若憑證後續進行標的轉換，轉換後將不適用本案優惠。
    轉申購時，由於新憑證視為單筆投資，故不適用手續費優惠。

  8. Q8

    定時（不）定額投資金額是否有上下限規定?

    是。單次扣款上限為新臺幣300,000元（含）或等值之外幣，下限則依各商品設定而有所不同，最低為新臺幣100元（百元基金）；如超過新臺幣300,000元則享牌告手續費3.8折優惠。

  9. Q9

    活動是否有筆數或總額度限制？

    否。本活動沒有筆數及總扣款金額限制。

  10. Q10

    信用卡扣款申購適用此活動優惠嗎？

    無論是本行帳戶扣款或是信用卡扣款皆適用，信用卡扣款依本行信用卡申購約定條款辦理。

  11. Q11

    活動期間到什麼時候?

    2024/07/17~2024/12/31 期間申購之憑證皆屬活動期間內，須注意若於本行活動截止日15:30後交易視為隔日之交易(以本行系統時間為準)。

  12. Q12

    活動前申購之憑證若暫停扣款，並在活動期間恢復扣款，有適用優惠嗎？

    否。非為活動期間新申購，故不享有優惠。若為活動期間申購之憑證，暫停扣款後恢復扣款仍享有優惠。

常見問題常見問題-美股

  1. Q13

    所有永豐銀行的美股/ETF都適用此優惠嗎?

    否，僅適用永豐銀行「ShareShares定期定額存美股」架上101檔商品。

  2. Q14

    活動期間內買入/賣出手續費率都為0.01%嗎?

    否，買入手續費率為0.01%；免賣出手續費；另外，信託管理費為信託本金乘以 0.2%/年，最低收費為新臺幣100 元。

  3. Q15

    若於2024/2/1設定扣款每月6號扣款，是否適用此優惠?

    是，凡活動期間內完成扣款，皆適用此優惠。

  4. Q16

    若於每月6、16、26日扣款各3,000元，申購手續費是多少錢?

    每次扣款金額為新臺幣3,000元，手續費計算為3,000*0.01%=0.3，故不收費。

  5. Q17

    若於每月6、16、26日扣款各5,000元，申購手續費是多少錢?

    每次扣款金額為新臺幣5,000元，手續費計算為5,000*0.01%=0.5，故每月6、16、26日各收取新臺幣1元。

  6. Q18

    ShareShares定時定額存美股交易還有什麼要注意?

    更多常見問題請參考永豐銀行ShareShares定期定額存美股網站。

注意事項

存基金

  1. 本優惠適用於2024年7月17日起至2024年12月31日15:30止，適用商品限本行開放網路銀行、行動銀行或DAWHO APP(不含「基金速配交易」)，以定期(不)定額新申購之全系列基金（不含「ETF」、「後收型/貨幣型基金」） 。
  2. 優惠說明
    • 單次扣款金額新臺幣300,000元(含)或等值之外幣以下，享新申購手續費0元。
    • 單次扣款金額新臺幣300,000元或等值之外幣以上，享新申購手續費3.8折優惠。
    • 以外幣投資者，適用手續費率將以扣款日匯率換算等值新臺幣為準，如扣款日當日匯率換算超過等值新臺幣300,000元，將適用牌告手續費3.8折的優惠，收取手續費。
  3. 新申購之定期(不)定額基金，係指於活動期間內新約定之定期(不)定額憑證，不含既有憑證之轉換、恢復扣款或續扣。
  4. 活動期間以交易「生效日」認定，若於本行活動截止日15:30後交易視為隔日之交易(以本行系統時間為準)。
  5. 申購時如適用一種以上優惠者，擇優適用。
  6. 自第一次委託扣款日起連續三個扣款日扣款失敗者，視同終止該筆信託契約與憑證，本行將不再繼續扣款，須重新申購。
  7. 定期(不)定額契約執行期間，若遇基金公司下架/終止/清算該檔基金，活動優惠亦同步取消，然而，基金下架後如持續扣款，則仍適用優惠。
  8. 定期(不)定額契約執行期間，若遇基金公司合併基金，則合併後存續之基金仍適用優惠。
  9. 專案憑證可變更為定期不定額，惟將以變更後之當次扣款金額逐筆判斷本專案適用之優惠費率。
  10. 若首次扣款成功，日後若連續三個扣款日扣款失敗，該筆交易將自動暫停，委託人仍可申請恢復扣款，於恢復扣款後，仍適用本專案優惠。
  11. 專案憑證如「部分贖回」或「全部贖回且原憑證持續扣款」，仍適用本專案優惠。
  12. 適用本專案優惠之憑證若辦理全部贖回或轉換，均視為原投資已結束，該筆憑證贖回或轉換後即不再適用本優惠。
  13. 基金交易除申購手續費，尚有轉換手續費與信託管理費，分別於基金轉換與贖回時收取，其費率不適用本項優惠。
  14. 永豐銀行保留修改本專案內容之權利，未盡事宜請以永豐銀行公告為準。

存美股

  1. 於活動月份6、16或26日完成扣款，該筆申購手續費率為0.01%，若每筆扣款乘以手續費率，手續費金額小於新臺幣0.5元，則不收費，次月若非活動月份該筆扣款將恢復原手續費率0.5%。
    Ex：申購金額新臺幣1,000元，手續費計算為1,000*0.01%=0.1，故不收費。
  2. ShareShares美股定時定額除交易手續費外，尚有信託管理費(於賣出時收取)及其他因交易應由客戶負擔之各項稅賦及費用，其費率不適用本項優惠。
  3. 永豐銀行保留隨時修改、變更、終止本活動之權利，其他未盡事宜將於後續公告並實施。
投資警語

基金

  1. 「信託資金」係指客戶為具體特定之運用指示永豐銀行投資國內外標的而交付之信託款項，不同於客戶之存款，並不受存款保險條例、保險安定基金或其他保障機制之保障。
  2. 投資基金並非存款，永豐銀行除應盡善良管理人之注意義務外，並不保證本信託資金盈虧及最低收益。客戶投資標的及投資地區可能產生之風險，包括但不限於類股過度集中風險、產業景氣循環風險、流動性風險、市場風險（投資地區政治及經濟變動、外匯管制及匯率變動、社會變動、利率、股價、指數或其他標的資產價格波動）、信用風險、投資結構式商品之風險、證券相關商品交易及其他投資標的或特定投資策略等風險。因上述風險致部分客戶大量贖回或基金暫停計算贖回價格等因素，或有延遲給付贖回價金之可能，客戶皆不得以任何理由要求永豐銀行分擔損失。
  3. 部分基金公司為保護客戶權益，設有公平價格調整機制或反稀釋機制。當市場發生高波動或低流通性事件，或基金經理人需買賣有價證券以因應投資人大量申購或贖回；為保護持有該基金客戶之權益，基金公司將啟動公平價格調整機制或反稀釋機制，對基金淨值進行調整，調整幅度將依各基金公司的規定而有不同。
  4. 非投資等級債券基金（本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）雖經金融監督管理委員會（以下稱金管會）核准，惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，客戶應審慎評估。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之客戶，較適合投資屬性為穩健型等級以上之客戶，且以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。非投資等級債券基金可能投資美國144A債券，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
  5. 投資新興市場，可能比投資已開發國家有較大之價格波動及流動性較低之風險，客戶應慎選投資標的。
  6. 投資於中國之基金並非完全投資於大陸地區有價證券，應依中華民國相關法令之規定：(1)境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券占該境外基金總投資之比率不得超過金管會所訂定之比率；(2)國內投信基金投資大陸地區有價證券雖可包括其集中交易市場交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等，且法令並無限制投資總金額比例，惟仍應符合信託契約、基金公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定，同時須受基金公司QFII(合格境外機構投資者)額度之限制。另投資人申購時應留意中國市場政府政策、法令與會計稅務制度、經濟與相關市場變動所可能衍生之投資風險。
  7. 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。另基金進行配息前可能未先扣除應負擔之相關費用。
  8. 客戶在申購前，應確實詳閱各信託契約、風險預告、基金公開說明書及投資人須知；並瞭解可能產生之風險，其中最大可能損失為損失所有本金及可能之配息。客戶因投資時間不同，投資績效表現亦有差異，過往之績效並不代表未來投資績效表現之保證。基金雖經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之績效亦不保證經理基金之最低投資收益，基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧。永豐銀行受託投資之基金，已備妥基金公開說明書或投資人須知，客戶可至永豐銀行營業處所索取或至基金公司網站或 基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw)下載。
  9. 基金總報酬率包含淨值報酬率與配息率，基金配息率並不等同基金報酬率，且過去配息率亦不代表未來配息率；基金淨值除可能因市場因素而上下波動外，尚可能因配息政策而有所變動。
  10. 客戶瞭解並同意辦理特定金錢信託之相關交易時，於法令許可範圍內，永豐銀行可能自交易對象及/或基金公司取得之報酬、費用、折讓等各項利益作為信託報酬。
  11. 本風險揭露及預告僅列舉重要部分，無法對於所有基金投資風險及影響市場因素全部詳述。客戶於投資前須詳加研讀本風險揭露及預告，確實作好財務規劃與風險評估，並應審慎詳閱本行受託投資各基金所備之公開說詳明書及投資人須知，以免遭受難以承擔之損失。

美股

  1. 投資海外股票與ETF有投資風險(包括但不限於信用、價格、匯率、下市、政治之風險)，亦可能發生部分或全部本金之損失，最大可能損失為全部投資本金及利息。投資一定有風險，股票投資有賺有賠，申購前請至永豐銀行ShareShares存美股網站參考完整投資警語說明。
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